Отмывание доходов, полученных преступным путем, является одним из наиболее опасных явлений в современной экономике в мировом масштабе. Оно подрывает функционирование финансовой системы любого государства и способствует финансированию преступной и экстремистской деятельности. В связи с этим исследование, имеющее своей целью изучение роли банковской системы России в противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, является достаточно важным и актуальным. При подготовке и написании статьи использовались общенаучные методы исследования – анализ, синтез, обобщение, сравнение, статистический и графический методы. В работе рассмотрено значение коммерческих банков в противодействии легализации преступных доходов, содержание их деятельности в указанном процессе. Приведены статистические данные, подтверждающие успешную работу банковской системы в пресечении преступных схем отмывания денег. Показана роль национальных цифровых платформ, позволяющих посредством мгновенного обмена электронными сообщениями между коммерческими банками и органами финансового мониторинга, повысить эффективность пресечения незаконных транзакций. Рассмотрены проблемы и перспективы использования современных цифровых технологий в противодействии отмыванию денег, а также предложен комплекс мер по повышению эффективности деятельности банковской системы в препятствовании незаконному обороту денежных средств.
Money laundering is one of the most dangerous phenomena in the modern global economy. This process undermines the functioning of the financial system of any country and facilitates the financing of criminal and extremist activities. Therefore, a study examining the role of the Russian banking system in combating money laundering is both important and relevant today. In preparing and writing this article, general scientific research methods were used—analysis, synthesis, generalization, comparison, statistical and graphical methods. The paper examines the role of commercial banks in combating money laundering and the nature of their activities in this process. Statistical data confirming the successful work of the banking system in preventing criminal money laundering schemes is presented. The article explores the role of national digital platforms, which enable the instant exchange of electronic messages between commercial banks and financial monitoring agencies to improve the effectiveness of preventing illegal transactions. The article examines the challenges and prospects of using modern digital technologies to combat money laundering and proposes a set of measures to improve the effectiveness of the banking system in preventing illicit money circulation.
1. Кобозева Н. В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в аудиторской деятельности. М.: Магистр, 2022. 128 с. ISBN 978-5-9776-0215-0.
2. Зимовец А. В., Синиченко О. А., Ханина А. В., Козлов Д. Т. Легализация доходов, полученных преступным путем: обзор типовых схем и анализ тенденций // Теневая экономика. 2023. Т. 7. № 3. С. 277–296. DOI: 10.18334/tek.7.3.119144.
3. Ахиярова М. М. Банковская деятельность по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем // Международный журнал естественных и гуманитарных наук. 2020. № 3–2 (42). С. 112–116. DOI: 10.24411/2500-1000-2020-10272.
4. Богданов А. В., Ильинский И. И., Хазов Е. Н. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем // Вестник Московского университета МВД России. 2020. № 5. С. 151–157. DOI: 10.24411/2073-0454-2020-10281.
5. Бабанская А. С. Противодействие вовлечению молодежи в схемы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем // Проблемы экономики и юридической практики. 2025. Т. 21. № 3. С. 229–238. DOI: 10.33693/2541-8025-2025-21-3-229-238.
6. Рекомендации ФАТФ: Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения. [Электронный ресурс]. URL: https://notariat.ru/media/filer_public/file/95/bb/rekomendatsii-fatf-mezhdunarodnye-standarty-po-pod-ft-fromu-2025.pdf (дата обращения: 02.03.2026).
7. Садомовская М. Е. Эволюция правовых основ Европейского союза в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем: исторический обзор // Актуальные проблемы российского права. 2020. Т. 15. № 4 (113). С. 164–175. DOI: 10.17803/1994-1471.2020.113.4.164-175.
8. Дубова Е. А., Савчук Д. О., Зацаринная Е. И. Анализ деятельности международных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма // Управленческий учет. 2024. № 2. С. 212–219. DOI: 10.25806/uu22024212-219.
9. Попов Н. К. Оценка действий Банка России в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Алтайской академии экономики и права. 2024. № 2–2. С. 247–254. DOI: 10.17513/vaael.3268.
10. Чуйков А. С., Кречевец Е. А. Влияние цифрового рубля на эффективность противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма // Друкеровский вестник. 2022. № 1. С. 269–278. DOI: 10.17213/2312-6469-2022-1-269-278.
11. Афанасьева Л. В., Циклаури В. Ю., Горяйнов А. А. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем // Прикладные экономические исследования. 2024. № 4. С. 209–217. DOI: 10.47576/2949-1908.2024.4.4.023.
12. Васильев А. Д., Зубкова С. В. Совершенствование системы внутреннего контроля в банковском секторе: методические подходы и практические решения // Вестник евразийской науки. 2025. Т. 17. № s2. URL: https://esj.today/PDF/23FAVN225.pdf (дата обращения: 02.03.2026).
13. Королева Л. П. О взаимодействии государства и банков в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма // ЭКО. 2023. № 11. С. 173–192. DOI: 10.30680/ECO0131-7652-2023-11-173-192.
14. Гребенкина С. А. Особенности цифровизации в сфере ПОД/ФТ: зарубежный и отечественный опыт // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. № s6. URL: https://esj.today/PDF/35FAVN623.pdf (дата обращения: 02.03.2026).
15. Зимовец А. В., Сорокина Ю. В., Ханина А. В. Комплекс предложений по защите экономики России от санкций стран Запада на макро-, мезо- и микроуровне // Экономические отношения. 2022. № 2. С. 195–214. DOI: 10.18334/eo.12.2.114792.